中国银行:中国银行股份有限公司2024年年度股东大会会议资料

中国银行股份有限公司
2024年年度股东大会会议资料
股票代码：601988
北京·香港
二〇二五年六月二十七日

目 录
一、审批议案
普通决议案
1、中国银行 2024 年度董事会工作报告 ......1
2、中国银行 2024 年度监事会工作报告 ......7
3、中国银行 2024 年度财务决算方案 ...... 14
4、中国银行 2025 年度固定资产投资预算...... 15
5、聘请本行 2025 年度外部审计师...... 16
6、选举高美懿女士担任本行独立非执行董事 ...... 17
7、选举胡展云先生担任本行独立非执行董事 ...... 19特别决议案
8、中国银行 2025-2026 年度发行金融债券计划 ...... 21
9、修订《中国银行股份有限公司章程》 ......22
10、修订《中国银行股份有限公司股东大会议事规则》...... 76
11、修订《中国银行股份有限公司董事会议事规则》 ...... 92
12、不再设立中国银行监事会......102二、汇报事项
1、中国银行 2024 年度关联交易管理情况报告......103
2、中国银行 2024 年度独立董事述职报告......107
3、中国银行 2024 年度主要股东（大股东）情况评估报告......108 4、《中国银行股份有限公司股东大会对董事会授权方案》2024 年度执行情况报告
......111注：如无特别说明，本会议资料中的“本行”或“中国银行”指中国银行股份有限公司。
议案一
中国银行2024年度董事会工作报告
各位股东：
根据相关监管规定和本行《公司章程》的要求，本行董事会审议通过了《中国银行股份有限公司2024年度董事会工作报告》。
请股东大会审议批准。
附件：《中国银行股份有限公司2024年度董事会工作报告》
提案人：中国银行股份有限公司董事会
附件：
中国银行股份有限公司
2024年度董事会工作报告
2024年，本行董事会坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚决贯彻落实党中央国务院决策部署，牢牢把握高质量发展这一首要任务，充分发挥全球化优势和综合化特色，全面执行本行股东大会审议批准的各项决议及股东大会对董事会授权方案，持续完善公司治理机制，经营发展保持稳中有进的良好态势，董事会制定的年度经营计划目标全面完成，股东回报持续保持较高水平。
根据中国企业会计准则，2024年本行资产、负债总额分别突破35万亿元、32万亿元（单位：人民币，下同），增长8.11%、8.20%。全年实现营业收入和净利润6,301亿元、2,527亿元，分别增长1.16%、2.58%，不良贷款率1.25%，下降0.02个百分点，主要业务市场竞争力提升，主要经营指标保持稳健均衡。资本充足率18.76%，提升1.02个百分点。2024年，本行已派发2023年度普通股股利约695.93亿元，首次实施中期现金分红并已派发2024年中期普通股股利约355.62亿元，建议派发2024年度末期普通股股利每10股1.216元人民币，派息率为30%。客户满意度和市场认可度提升。
一、服务经济社会发展大局，推动本行高质量发展
2024年，本行董事会学习贯彻党的二十届三中全会精神以及中央经济工作会议、中央金融工作会议精神，认真落实国家战略部署，积极推动全面深化改革，深入践行金融供给侧结构性改革要求，持续加大对重大战略、重点领域和薄弱环节的金融支持力度，扎实做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，在助力提升实体经济服务质效中推进集团“十四五”规划实施和高质量发展，战略执行情况整体良好。
（一）积极服务实体经济，扎实做好金融“五篇大文章”
本行董事会全力践行大型金融机构使命担当，认真传导落实宏观政策，特别是一揽子增量政策，多措并举支持经济持续回升向好。集团全年人民币贷款和垫款新增1.8万亿元，较年初增长10.84%。坚定不移落实扩内需战略，助推“两新”政策加力扩围，非房消费信贷余额增长958.25亿元，设备更新项目授信签约超1,200亿元。精准落实惠企助企政策，境内商行民营企业、投向制造业贷款余额分别增长18.72%、16.60%。助力资本市场健康稳定发展，信贷服务上市公司股票回购增持计划金额领跑市场。调降约686万笔存量房贷利率，涉及金额约3.2万亿元，大力支持城市房地产融资协调机制实施，助力房地产市场健康发展。聚焦金融“五篇大文章”，为新产业、新动能量身定制服务新模式。支持因地制宜发展新质生产力，服务科技企业超过10万家，提供授信支持较年初增长29.67%。境内绿色信贷余额增长31.03%，境内外绿色债券承销规模分列银行间市场、中资同业第一。普惠金融持续提升融资便利，国家级、省级“专精特新”企业贷款余额超6,000亿元，知识产权质押融资贷款累计投放257亿元。个人养老金新开户超1,000万户，年金托管服务市场竞争力稳步提升。数字金融赋能业务发展，手机银行签约客户累计超2.93亿户，比上年末增长6.90%，数字人民币消费额保持市场领先。
（二）巩固扩大全球化优势，推动综合经营高质量发展

本行董事会将全球化作为当前发展战略的首要任务，巩固扩大全球化优势，提升全球布局能力和国际竞争力，全方位服务国家外交经贸大局和高水平对外开放。2024年，境外商业银行对集团利润总额贡献度提升3.12个百分点。本行跨境并购贷款、国际贸易结算、中资离岸债承销、跨境托管、境外银团业务等保持中资第一。为高质量“走出去”提供“融资+融智”支持，服务海外仓企业278家，境内机构国际结算量突破4万亿美元，增速超20%，跨境电商结算规模超8,000亿元，同比增长40%。支持秘鲁钱凯港等多个“一带一路”标志性工程落地，累计跟进公司授信项目超过1,200个，累计授信支持逾3,720亿美元。助力稳慎扎实推进人民币国际化，境内跨境人民币结算量同比增长超26%，担任境外人民币清算行增至16家，办理跨境人民币清算量同比增长40%。作为境内最早探索综合化经营的大型商业银行，本行董事会坚持突出主业、回归本业，推动综合经营公司高质量发展。2024年，本行进一步优化行司协同机制，夯实综合经营区域协同平台，优化协同联动项目推荐管理流程，开展综合化撮合系列活动。制定行司双向业务协同计划，激发行司联动活力。持续优化综合化经营集团管控机制，构建集团综合经营穿透管理制度，完善综合经营公司“全链条”绩效管理体系。规范综合经营公司治理体系，强化派出董监事履职管理，持续提升集团管理质效。
（三）加快数字化转型步伐，提升集团科技运营质效
本行董事会高度重视夯实经营发展基础，持续加强关键领域攻坚，补短板提效率，加快数字化转型步伐。聚焦固本强基，加快建设自主可控、安全高效的金融基础设施，持续完善四地核心节点的新型信息基础设施，形成服务覆盖全国、面向全球的分布式架构，集团算力规模达到6.27万台服务器，云平台总体规模达3.8万台服务器。新技术应用加快落地，深化人工智能、隐私计算等新技术应用，2024年新增超900个业务场景；运用企业级机器人流程自动化(RPA)推进基层减负，覆盖超3,000个场景应用；推进授信报告自动化、远程银行服务支持等金融场景应用；6项科技成果荣获中国人民银行金融科技发展奖。数据治理取得进步，有效支持精准营销、风险防控和经营管理，数据治理体系获得ISO9001质量管理体系认证。加强科技赋能，大力拓展线上渠道，推动线上业务快速增长，电子渠道交易金额达到350.77万亿元。
（四）持续推动ESG建设，消保工作取得积极成效
本行董事会高度关注ESG相关工作，持续推动ESG治理架构、政策体系的优化完善。本行在履行绿色金融、客户ESG风险管理、绿色运营等环境责任，以及服务实体经济、深耕普惠金融、支持乡村振兴、保障消费者权益、社会公益等社会责任方面取得积极成果。2024年，董事会审议批准了本行2023年度社会责任报告（环境、社会、治理）、“十四五”绿色金融规划等议案，听取了2023年度绿色金融发展情况、2023年度消费者权益保护监管评价情况等报告。董事会审议通过的风险偏好陈述书、集团全面风险报告等高度关注客户ESG风险管理。2024年，本行慈善捐款额约为1.44亿元人民币。董事会高度重视消费者权益保护工作，持续推动完善消保审查机制，强化预防性保护，优化投诉处理，加强培训和教育宣传。2024年，本行加强消费者权益保护审查，在设计开发、定价管理、协议制定及营销宣传等环节，及时发现并纠正产品和服务中可能损害消费者合法权益的情况，强化消保工作的预防性保护。开展面向各层级岗位的消保培训，切实增强金融消保工作的使命感和责任感。坚持做好集中性和常态化金融教育宣传活动，推进差异化金融知识普及，助力消费者金融素养与金融安全意识提升。
二、坚持统筹发展和安全，深化全面风险管理
（一）加强资本精细化管理，持续夯实资本实力

本行董事会坚持高质量发展要求，持续完善资本管理体系，坚持内生积累与外源补充并重原则，注重战略规划、资本补充、绩效考核之间的衔接，持续推动提升管理水平。完善经济资本预算与考核机制，强化价值创造指标在资源分配中的应用，提升集团资本节约和价值创造意识，增强内生资本积累能力。加强资本精细化管理，优化表内外资产结构，做优做轻重资本业务，做大做强轻资本业务，压降低效无效资本占用，提升资本投资回报率。平稳实现《商业银行资本管理办法》落地实施，扩大资本计量高级方法运用，合理控制风险权重，资本充足率持续满足监管要求。优化内部资本充足评估程序，完善资本管理治理结构。稳步开展外源资本补充，夯实资本基础。2024年，董事会审议通过了资本充足率管理办法、资本管理第三支柱信息披露管理办法、资本充足率报告、内部资本充足评估报告、资本计量高级方法验证政策等议案，深入推动加强资本管理，夯实资本实力，满足监管要求。
（二）筑牢安全发展底线，健全全面风险管理体系
本行董事会坚决以防控风险为永恒主题，着力健全全面风险管理体系，持续提高风险预警、识别、应对和处置能力，有效应对国际金融市场波动和各类外部风险冲击，本行主要风险指标表现稳健。推动开展资产质量监控，强化信用风险前瞻性管理，有效防范化解重点领域风险，大力推进不良清收化解，一批重点不良项目完成处置，拨备覆盖率、资本充足率上升，风险抵补能力持续增强，资产质量保持稳定。建立集团网络安全一体化管理机制，科技风险防范和网络安全防护能力持续增强。2024年，董事会审议通过了集团风险偏好陈述书、“十四五”全面风险管理规划暨风险管理策略、银行账簿利率风险管理政策、信息科技风险管理政策、国别风险管理政策、流动性风险管理政策、流动性风险应急预案、市场风险管理政策、恢复计划与处置计划建议等议案，听取了集团全面风险报告、监管通报及整改推进情况报告等汇报。
（三）健全内控合规体系，强化内外部监督作用
本行董事会切实落实国家政策，严格执行监管要求，不断健全内控合规的长效机制，内控合规与反洗钱管理能力稳步提升。持续夯实内控案防管理基础，深入开展重点机构、重点领域内控案防治理，案件金额和数量同比“双降”，保持同业低位，做实做细业务连续性管理，提升操作风险管理水平。持续加强监管检查和内外部审计发现问题整改统筹，夯实整改质效。进一步完善问责管理和实施机制，落实提级问责，加大管理问责力度，持续强化严的氛围。持续强健反洗钱管理体系，加强高风险业务管控，提升精细化管理水平。持续完善境外合规管理长效机制，稳妥处