郑州银行:郑州银行股份有限公司2024年度股东周年大会会议材料

2024 年度股东周年大会会议材料
郑州银行股份有限公司
BANK OF ZHENGZHOU CO., LTD.
2024年度股东周年大会
会议材料
2025年6月
2024 年度股东周年大会会议材料
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股东大会议程
召开时间： 2025年6月27日（星期五） 上午9点
召开地点： 郑州市郑东新区商务外环路22号郑州银行大厦
召 集 人： 郑州银行股份有限公司董事会
会议议程：
一、宣布会议开始
二、审议议案
三、推选计票人、监票人
四、填写表决票
五、休会（统计表决结果）
六、宣布表决结果及会议决议
七、律师宣读法律意见书
八、宣布会议结束
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目 录
2024 年度股东周年大会议案
普通决议案
1. 郑州银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告............................... 1
2. 郑州银行股份有限公司 2024 年度监事会工作报告............................... 2
3. 郑州银行股份有限公司 2024 年度财务决算情况报告........................... 3
4. 关于郑州银行股份有限公司 2024 年度报告及摘要的议案................... 5
5. 关于郑州银行股份有限公司 2024 年度利润分配预案的议案............... 6
6. 郑州银行股份有限公司 2025 年度资本性支出预算方案....................... 7
7. 关于聘请郑州银行股份有限公司 2025 年度外部审计机构的议案....... 8
8. 郑州银行股份有限公司 2024 年度关联交易专项报告........................... 9
9. 关于郑州银行股份有限公司 2025 年度日常关联交易预计额度的议案
................................................................................................................... 13
特别决议案
10. 关于郑州银行股份有限公司发行股份一般性授权的议案................... 14
听取事项
11. 郑州银行股份有限公司监事会对董事会及其成员 2024 年度履职评价
报告 ........................................................................................................... 16
12. 郑州银行股份有限公司监事会及其成员 2024 年度履职评价报告..... 20
13. 郑州银行股份有限公司监事会对高级管理层及其成员 2024 年度履职
评价报告 ................................................................................................... 23
14. 郑州银行股份有限公司 2024 年度独立非执行董事述职报告............. 26
15.郑州银行股份有限公司关于 2024 年度主要股东和大股东履职履约的
评估报告 ................................................................................................... 27
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郑州银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告
各位股东：
2024 年，是中华人民共和国成立 75 周年，也是全面贯彻落实党的二
十届三中全会精神的开局之年。 郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）
董事会认真贯彻落实党中央、国务院决策部署和省委省政府、市委市政府
工作要求，主动接受监管部门的监督指导，深刻把握金融工作的政治性、
人民性，持续完善公司治理机制，推动本行高质量发展迈出坚实步伐， 并
在此基础上形成了《2024 年度董事会工作报告》。经本行第八届董事会第
一次会议审议通过后，本报告全文已于 2025 年 3 月 28 日刊登于巨潮资讯
网（ http://www.cninfo.com.cn）及本行网站（ http://www.zzbank.cn）。
现提请股东大会审议。
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郑州银行股份有限公司 2024 年度监事会工作报告
各位股东：
2024 年是全面贯彻中国共产党二十大精神深化之年，是党推动金融
强国建设关键之年，也是郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）高
质量发展的攻坚之年。本行监事会根据法律法规、监管要求及本行《公司
章程》规定，紧密围绕行党委决策部署和全行中心工作，聚焦监督重点，
丰富监督方式，提升监督效能，为推动本行业务发展及完善公司治理发挥
了积极作用， 并在此基础上形成了《2024 年度监事会工作报告》 。经本行
第八届监事会第一次会议审议通过后，本报告全文已于 2025 年 3 月 28 日
刊 登 于 巨 潮 资 讯 网 （ http://www.cninfo.com.cn ） 及 本 行 网 站
（ http://www.zzbank.cn）。
现提请股东大会审议。
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郑州银行股份有限公司 2024 年度财务决算情况报告
各位股东：
郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）已分别根据中国企业会
计准则和国际财务报告准则编制了截至 2024 年 12 月 31 日止之年度财务
报表，现将本行 2024 年度财务决算情况报告如下（本报告所载财务数据
及指标除特别注明外，为本集团数据，以人民币列示） ：
一、中国企业会计准则财务决算情况
报告期内，面对复杂多变的宏观经济形势，本行回归金融本源、服务
实体经济，积极推动业务发展，经营业绩保持稳健。 2024 年度，本行实现
营业收入 128.77 亿元，同比下降 7.90 亿元，降幅为 5.78%；净利润 18.63
亿元，同比上升 0.04 亿元，增幅 0.21%；归母净利润 18.76 亿元，同比上
升 0.26 亿元，增幅 1.39%；成本收入比 28.95%，持续低于同区域内银行
业平均水平。
2024 年末，本行总资产 6,763.65 亿元，较年初增长 456.56 亿元，增
幅 7.24%。不良贷款率为 1.79%，较年初下降 0.08 个百分点；拨备覆盖率
182.99%，较年初上升 8.12 个百分点。
二、国际财务报告准则决算情况
2024 年度，本行实现营业收入 128.90 亿元，同比下降 8.09 亿元，降
幅 5.91%；净利润 18.63 亿元，同比上升 0.04 亿元，增幅 0.21%；归母净
利润 18.76 亿元，同比上升 0.26 亿元，增幅 1.39%； 成本收入比 29.00%，
持续低于同区域内银行业平均水平。
2024 年末，本行总资产 6,763.65 亿元，较年初增长 456.56 亿元，增
幅 7.24%。不良贷款率为 1.79%，较年初下降 0.08 个百分点；拨备覆盖率
182.99%，较年初上升 8.12 个百分点。
三、中国企业会计准则与国际财务报告准则财务决算差异情况
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本行根据中国企业会计准则和国际财务报告准则计算的截至 2024 年
12 月 31 日止年度末净资产及截至 2024 年 12 月 31 日止年度净利润无差
异。
有关本行截至 2024 年 12 月 31 日止年度的中国企业会计准则与国际
财务报告准则财务数据已分别经信永中和会计师事务所与信永中和（香港）
会计师事务所有限公司审计，且出具了标准无保留意见的审计报告与独立
核数师报告。 详情请参阅 A 股及 H 股 2024 年度报告内之财务报表。
该议案已经本行第八届董事会第一次会议审议通过，现提请股东大会
审议。
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关于郑州银行股份有限公司
2024 年度报告及摘要的议案
各位股东：
为确保郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）信息披露的真实
性、准确性、完整性，保护本行股东、债权人及其他利益相关者的合法权
益，按照《上市公司信息披露管理办法》《香港联合交易所有限公司证券
上市规则》《深圳证券交易所股票上市规则》、本行《信息披露事务管理
制度》等规定的要求，本行分别编制了 A 股 2024 年度报告及摘要和 H 股
2024 年度报告（同时作为 H 股 2024 年度业绩公告的内容） 。 经本行第八
届董事会第一次会议审议通过后，上述报告全文已于 2025 年 3 月 28 日
及 2025 年 4 月 29 日分别刊登于巨潮资讯网（ http://www.cninfo.com.cn）、
香港联合交易所有限公司网站（ http://www.hkexnews.hk）和本行网站
（ http://www.zzbank.cn）。
现提请股东大会审议。
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关于郑州银行股份有限公司
2024 年度利润分配预案的议案
各位股东：
2024 年，经信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）审计， 郑州银行
股份有限公司（以下简称“本行”） 合并报表归属本行股东净利润为
1,875,762 千元。根据现行企业会计准则和本行《公司章程》的规定，经审
定的本行母公司的净利润为 1,863,727 千元，扣除 2024 年 11 月已派发的
无固定期限资本债券利息 480,000 千元，可供普通股股东分配的当年利润
为 1,383,727 千元。提议 2024 年度利润分配预案如下：
（一）以净利润的 10%提取法定盈余公积 186,373 千元。
（二）提取一般风险准备金 876,000 千元。
（三）拟向权益分派股权登记日登记在册的普通股股东每 10 股派发
现金红利 0.20 元（含税）。以本行截至 2024 年 12 月 31 日的普通股总股
本 9,092,091,358 股为基数计算，现金分红总额为 181,842 千元，占本年度
合并报表中归属于本行股东净利润的比例为 9.69%。
（四）剩余未分配利润，结转至下一年度。
本次利润分配预案披露之日起至实施权益分派股权登记日期间，若本
行总股本发生变动，本行拟维持每股分配比例不变，相应调整分配总额。
本次利润分配预案的具体内容请见本行于 2025 年 3 月 28 日于巨潮
资讯网（ http://www.cninfo.com.cn）及本行网站（ http://www.zzbank.cn）披
露的《郑州银行股份有限公司关于 2024 年度利润分配预案的公告》（公
告编号： 2025-018）。
该议案已经本行第八届董事会第一次会议审议通过，现提请股东大会
审议。
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郑州银行股份有限公司 2025 年度资本性支出预算方案
各位股东：
依据郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”） 战略发展及业务经
营需要，本行编制 2025 年度资本性支出预算方案， 2025 年计划投入 74,057
万元，具体包括：
1.在建工程投入 33,274 万元，包括金融服务中心建设 17,291 万元，
综合业务办公大楼建设 15,983 万元。
2.工程装修投入 3,682 万元，主要用于网点搬迁、原址整体改