重庆银行:2024年度股东大会会议文件

重庆银行股份有限公司
BANK OF CHONGQING CO.,LTD.
2024 年度股东大会
会议文件
（股票代码：A 股 601963 H 股 01963）
2025 年 4 月 22 日

大 会 议 程
现场会议时间：2025年4月22日（星期二）上午9:30开始
现场会议地点：重庆市江北区永平门街 6 号重庆银行总行大楼 3楼多功能会议厅
会议议程：
（一）宣布现场会议开始
（二）介绍现场参会来宾
（三）审议各项议案
（四）现场股东提问交流
（五）宣布出席会议股东人数、代表股份数
（六）投票表决
（七）统计并宣布现场会议表决结果
（八）律师宣读法律意见书
（九）宣布会议结束

会议文件目录
普通决议案
1. 关于《2024 年度董事会工作报告》的议案......1
2. 关于《2024 年度监事会工作报告》的议案......11
3. 关于《2024 年度财务决算报告》的议案......18
4. 关于《2024 年度利润分配方案》的议案......235. 关于《重庆银行股份有限公司 2024 年度报告及其摘要》
的议案......24
6. 关于 2025 年度财务预算方案的议案......25
7. 关于 2025 年度投资计划的议案......28
8. 关于 2025 年度日常关联交易预计额度的议案......30
9. 关于 2025 年度外部审计机构的聘请及报酬的议案......65特别决议案
10. 关于修订《股东大会对董事会授权方案》的议案......67
11. 关于重庆银行发行无固定期限资本债券的议案......73
汇报事项
1. 2024 年度董事会对董事履职评价报告......76
2. 2024 年度监事会对监事履职评价报告......82
3. 2024 年度独立董事述职报告...... 86
4. 2024 年度外部监事相互评价报告......136
5. 2024 年度非执行董事报酬执行情况报告......141
6. 2024 年度非职工监事报酬执行情况报告......143
7. 2024 年度关联交易管理情况报告......145
8. 2024 年度大股东履职履约情况报告......152
议案一：
关于《2024 年度董事会工作报告》的议案各位股东：
根据有关法律法规及重庆银行股份有限公司章程（以下简称“本行《章程》”）规定，结合董事会工作开展情况，本行拟定了《2024 年度董事会工作报告》，已经本行第七届董事会第七次会议审议通过，现提请股东大会审议。
请予审议。
附件：2024 年度董事会工作报告
附件：
2024 年度董事会工作报告
2024 年，本行董事会按照《中华人民共和国公司法》《中华
人民共和国商业银行法》《银行保险机构公司治理准则》及本行《公司章程》等规定，恪尽职守，勤勉履职，科学研判，审慎决策，坚决落实重大决策部署，坚定推进高质量发展，坚持巩固发展基本盘，推动全行高质量发展再上新台阶。现将 2024 年度董事会工作情况报告如下：
一、2024 年工作回顾
2024 年，面对复杂的发展形势和艰巨的发展任务，本行董
事会全面贯彻党的二十大和二十届三中全会精神、习近平总书记视察重庆重要讲话重要指示精神，深入落实党中央、国务院和重庆市委、市政府决策部署和监管部门工作要求，带领全行干部员工迎难奋进、勇毅前行，交出了党建全面加强、发展又好又快、指标争先进位、风险有效管控的高质量发展答卷，为加速奋进“万亿”新征程奠定了坚实基础。
一是经营规模稳步增长，盈利能力稳中有升。本集团以做好金融“五篇大文章”为契机，坚持战略引领、坚守区域定位、坚定服务优化、抢抓资产投放、强化负债支撑，主要规模指标均保
持稳健增长。截至2024年末，本集团资产总额站稳8500亿元台阶，达到8566亿元，同比增长12.7%；贷款总额4406亿元，同比增长12.1%；存款总额4741亿元，同比增长14.3%。坚持开源节流、管控成本，着力推动效益增长，全年实现营收136.8亿元，较上年同期增长3.5%；实现净利润55.2亿元，较上年同期增长5.6%，延续了稳健增长的良好趋势。
二是业务结构稳进提质，资本实力稳健提升。突出主责主业，强化经营管理，存款结构、贷款结构、营收结构不断向好、向实改善。截至2024年末，客户存款占负债总额的比例达到59.80%，较年初提升0.59个百分点；储蓄存款占存款总额的比例为52.64%，较上年末提升4.19个百分点；本集团票据贴现276.74亿元，占贷款总额的比例为6.28%，较上年末下降5.13个百分点。全年手续费及佣金净收入占营业收入的比例6.49%，较上年度提升3.38个百分点。强化资本精细化管理，各级资本充足率稳中有升。截至2024年末，本集团核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为9.88%、11.20%、14.46%，较上年末分别提升0.10、0.04、1.09个百分点。
三是市值管理再上台阶，品牌形象有效提升。2024 年末，
我行“A+H”总市值较年初增幅 40.4%，其中 A 股收盘价较年初
上涨 33.3%；H 股收盘价较年初上涨 53.5%，涨幅位列 31 家 H
股上市银行 2 位。年内 A 股股价一度达到 10 元/股，创近 3 年 A
股股价新高；H 股股价一度达到 6.11 港币/股，超过发行价，创
近 5 年 H 股股价新高。连续 3 年入选国务院国资委“双百企业”
名单并获评“优秀”； 综合实力连续 9 年跻身全球银行前 300 强。连续 8 年获评标普国际投资级评级、首次获评标普国内 AAA 最高评级。
2024 年，董事会坚守职责，发挥科学决策作用，持续推进
了七个方面的工作：
（一）强化党建引领，公司治理水平进一步提升
董事会全面推进党的领导与公司治理有机融合，切实以高质量党建引领高质量发展，完成“三重一大”事项清单印发和备案，修订党委会议事规则。不断优化公司治理结构，持续提高公司治理的透明度及治理水平，2024 年公司治理监管评估继续获得全国城商行最高评级“B 级”，董事会工作获评中国上市公司协会“2024 年上市公司董事会优秀实践案例”。全面落实法律法规、监管文件和上市规则中公司治理有关要求，持续完善中国特色现代国有金融企业制度，完成董事会专门委员会工作细则、董事会对行长授权方案以及风险管理相关制度修订。全年组织召开股东
大会 3 次、董事会 20 次、董事会专门委员会 57 次，分别审议议
案 15 项、99 项、138 项，分别听取报告 8 项、56 项、10 项，涵
盖战略规划、经营计划、预算决算、资本管理、风险管理、对外投资、消费者权益保护等事项。

（二）保持战略定力，发展新动能进一步增强
董事会准确把握国家区域宏观形势和本行改革发展方向，适时调整发展战略，不断强化战略引领，有效推进战略落地。完成2024 年度“十四五”规划滚动更新，将“五高”战略新定位、“三稳、三进、三优化、三强化、三提升”战略新举措纳入规划。聚焦重大战略和重要领域，积极服务实体经济，持续优化提升金融服务能力。围绕成渝地区双城经济圈建设，提供信贷支持超 1500亿元，支持成渝地区重大项目超 250 个。围绕西部陆海新通道建设，提供金融支持超 1200 亿元，牵头组建的通道金融服务联合体成员单位扩容至 70 家。围绕全面推进乡村振兴，为农村专业大户、家庭农场等新型农业经营主体量身打造数字化信用贷款产品“新农贷”“惠农贷”。科技型企业、绿色、普惠、制造业贷款增速分别达到 32%、42%、22%、14%。
（三）强化数字赋能，内生动能进一步增强
董事会以数字改革激发活力，全面性、系统化推进数字化转型创新工作，持续有效赋能全行高质量发展和一线经营业务。构建数字化转型“456”体系，科研投入同比增长超 20%。投产重点数字产品及应用 64 个，覆盖 39 个业务及管理领域，全面赋能营销获客、风控管理等，连续 5 年入选人行金融科技创新监管应用试点。深化线上线下协同经营能力，开展数智营业厅建设试点，探索用人工智能为来行客户提供业务引导、办理和营销服务。上
线手机银行 7.0 版，丰富生活应用场景，支撑分层营销策略，升级安全保护手段，有效提升客户体验。上线中西部法人银行首个ESG 评级系统，升级“风铃智评”大数据体系，助推重大战略实施和产业金融发展，增强对营销获客、风险防控等赋能支撑。建设客户信息共享体系，上线“厅堂识客”精准营销应用，助力“两岗融合”和厅堂改革。整合 12 个数字化工具访问入口，实现一线用数“一键智达”。通过“不动产登记+金融”系统直连模式，提升住房贷款办理效率，有效支持市民刚性和多样化改善性住房需求。
（四）加快特色经营，金融服务能力进一步提升
董事会紧紧围绕市场定位，优化金融产品和服务模式创新，推进业务特色发展，实现市场竞争力显著提升。用好货币政策工具，将存款准备金率下调释放资金全部用于信贷投放，为实体经济精准注入更多金融活水。围绕打造“33618”现代制造业集群体系建设，推动出台专项行动方案，增加资金供给，研发并推广“工业绿效贷”“设备更新贷”“智融技改贷”等产品模式，新设网点 16 家，推出“重银财富”特色品牌，获得上海黄金交易所特别会员资格，首次开展自营黄金租借业务，首次创设信用风险缓释凭证，首次独立主承销银行间市场非金融企业债务融资工具，首次担任境外债券境内协调人完成美元债发行，综合金融服务能力显著提升。生息资产日均规模增长超过 700 亿元，中间业
务净收入增长至 8.88 亿元，其中理财、投行、代销业务收入均大幅提升。
（五）筑牢风控防线，合规风险管理水平进一步提高
董事会持续健全风险管理及内控机制，推动风险管控能力提档升级。建立和完善覆盖各类风险的全面风险管理体系。健全风控模型，完善区域、行业、产品等多维风险监测体系。打造智能风控中台，优化风险预警信号源，有效提升风险探测效率。开展“清淤行动”，清收压降不良资产。集团不良贷款率 1.25%，较上年末下降 0.09 个百分点；关注贷款占比 2.64%，较上年末下降0.72 个百分点；逾期贷款占比 1.73%，较上年末下降 0.22 个百分点；拨备覆盖率 245.1%，较上年末上升 10.9 个百分点。进一步健全合规管理的长效机制，扎实开展“合规管理提升年”和“内控合规管理强化年”活动，持续优化合规体系，提升依法治企、合规经营水平，激发风险防控内生动力。聚焦制度建设，开展制度流程优化专项工作，实现总分支制度后评估全覆盖。强化合规风险监测，以客户投诉和新产品投诉为重点，提高合规风险管理质效。加强合规审查，确保本行各项业务在依法合规的前提下稳健发展。
（六）加强法治建设，持续夯实法治银行基础
制定《重庆银行 2024 年法治建设工作方案》，明确全行 2024
年法治建设工作具体工作任务并按季度跟踪落实情况，进一步发
挥法治固根本、稳预期、利长远的保障作用。持续推行法律意见书制度，加大对非标合同、制度、重要议案的审查力度，确保三项重点工作审查率 100%。持续推进法律文件标准化建设，对全行 442 份格式合同进行评估、重检，修订格式合同近 40 份，对全行 3800 余份非格式合同进行全面梳理。持续深化重大项目法律论证工作机制，充分发挥业务发展及法律风险管理协同效应，对 30 余项重大事项提供全程法律支撑，处置各类纠纷 16 件。成立改革攻坚涉法涉诉工作专班并制定工作预案，统筹推动涉法涉诉工作落地。
（七）维护股东权益，投资者关系进一步和谐
董事会坚持维护股