宁波高发:关于使用闲置自有资金委托理财的进展公告
公告时间:2025-02-10 16:00:35
证券代码: 603788 证券简称:宁波高发 公告编号:2025-005
宁波高发汽车控制系统股份有限公司
关于使用闲置自有资金委托理财的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
委托理财受托方:上海浦东发展银行股份有限公司、宁波银行股份有限
公司、国信证券股份有限公司
本次委托理财金额:共计人民币 25,000 万元
委托理财产品名称:浦发银行利多多公司稳利 24JG3544 期(3 个月看涨
网点专属)人民币对公结构性存款、浦发银行利多多公司稳利 25JG3050
期(3 个月早鸟款)人民币对公结构性存款、宁波银行单位结构性存款
7202404473、国信证券股份有限公司收益凭证 【金牛深信看涨 45 期】
委托理财期限:短期
履行的审议程序:公司第五届董事会第六次会议审议通过了《关于使用
闲置自有资金进行结构性存款或购买理财产品的议案》,该议案业经公
司 2023 年年度股东大会审议批准。
一、本次委托理财概况
(一)委托理财的目的
为提高资金使用效率,合理利用资金,创造更大的经济效益,公司拟对最高
额度不超过人民币40,000万元的闲置自有资金用于进行结构性存款及购买银行、
证券公司或信托公司等金融机构理财产品。在保证公司正常经营所需流动资金的
情况下滚动使用。
(二)资金来源
本次资金来源为公司暂时闲置的自有资金,部分为前期理财到期后资金。
(三)委托理财产品的基本情况
受托方名称 产品类型 产品名称 金额 预计年化收益 预计收益金 产品期 收益 结构化 是否构成
(万元) 率 额(万元) 限 类型 安排 关联交易
上海浦东发展银 结构性 利多多公司稳利 24JG3544 期(3 个月 0.85%或 1.95% 90 天 浮动 否
行宁波鄞州支行 存款 看涨网点专属)人民币对公结构性存款 9,000 或 2.15% 收益
上海浦东发展银 结构性 利多多公司稳利 25JG3050 期(3 个月 0.85%或 2.00% 89 天 浮动 否
9,000
行宁波鄞州支行 存款 早鸟款)人民币对公结构性存款 或 2.20% 收益
宁波银行股份有 结构性 单位结构性存款 7202404473 91 天 浮动 否
限公司 存款 4,000 1.00%-2.30% 收益
国信证券股份有 收益凭证 国信证券股份有限公司收益凭证 1.68%或 2.00% 360 天 浮动 否
限公司 【金牛深信看涨 45 期】 3,000 或 2.27% 收益
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
公司购买的标的产品大多为期限不超过 12 个月的中低风险理财产品,总体风险可控。但基于金融市场受宏观经济等因素影响,不排除该项投资受到市场波动的影响。公司按照决策、执行、监督职能相分离的原则建立健全理财产品购买的审批和执行程序,确保理财产品购买事宜的有效开展和规范运行。
公司财务部将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施以控制投资风险并及时按相关规定进行披露;公司内部审计部门对资金使用情况进行日常监督;独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。公司董事会办公室负责及时履行相应的信息披露程序。
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
1&2、上海浦东发展银行宁波鄞州支行
(1)产品名称:利多多公司稳利24JG3544期(3个月看涨网点专属)人民币对公结构性存款、利多多公司稳利25JG3050期(3个月早鸟款)人民币对公结构性存款
(2)产品代码:1201243544、1201253050
(3)投资及收益币种:人民币
(4)收益类型:保本浮动收益型
(5)认购确认日(产品收益起算日):2024年11月8日&2025年2月10日
(6)产品期限:90天&89天
(7)产品到期日/投资兑付日:2025年2月7日&2025年5月9日
(8)产品挂钩标的:欧元兑美元汇率,彭博“BFIX”页面 “EURUSD”的定盘价。四舍五入精确到小数点后第四位。
(9)产品观察日:2025年1月23日&2025年5月6日
(10)产品预期收益率(年):
本产品保底收益率0.85%,浮动收益率为0%或1.10%(中档浮动收益率)或1.30%(高档收益率)&浮动收益率为0%或1.15%(中档浮动收益率)或1.35%(高档浮动收益率)。中档收益率等于保底收益率加中档浮动收益率,高档收益率等于保底收益率加高档浮动收益率。
期初价格为2024年11月11日北京时间14点的产品挂钩标的价格,上限价格为“期
初价格×105.67%”,下限价格为“期初价格×91.20%”&期初价格为 2025 年 02 月 11
日北京时间 14 点的产品挂钩标的价格,上限价格为“期初价格×105.29%”,下限价格为“期初价格×90.78%”。
观察价格为产品观察日北京时间 14 点的产品挂钩标的价格。如果观察价格小于下限价格,兑付保底收益率;如果观察价格大于等于下限价格且小于上限价格,兑付中档收益率;如果观察价格大于等于上限价格,兑付高档收益率。上述汇率价格均取小数点后4位,如果届时约定的参照页面不能给出本产品所需的价格水平,浦发银行本着公平、公正、公允的原则,选择市场认可的合理价格水平进行计算。
(11)提前终止权:客户无权提前终止(赎回)本产品;浦发银行有权按照实际投资情况,提前终止本产品,在提前终止日前2个工作日内在营业网点或网站或以其它方式发布信息公告,无须另行通知客户。
(12)展期权:浦发银行有权按照实际投资情况,对本产品的到期日进行展期,在展期前2个工作日内在营业网点或网站以其它方式发布信息公告,无须另行通知客户。
(13)产品收益计算方式:预期收益=产品本金×(保底收益率+浮动收益率)×计息天数÷360,以单利计算实际收益。
其中:计息天数=产品收益起算日至到期日期间,整年数×360+整月数×30+零头天数,算头不算尾。
(14)产品收益:本产品为保本浮动收益型产品,浦发银行确保客户本金 100%安全及保底收益率(若有),到期一次性返还产品存款本金并按约定返回相应产品收益。
(15)产品费用:产品存续期内发生的信息披露费用、与销售及结算相关的会计师
费和律师费,均由浦发银行自行支付,不列入本产品费用。
(16)风险揭示:投资银行结构性存款产品可能面临政策风险、市场风险、流动性风险等风险,具体风险因素在《上海浦东发展银行对公结构性存款产品说明书及风险揭示书》中揭示。
3、宁波银行股份有限公司
(1)产品名称:宁波银行单位结构性存款7202404473
(2)期限:91天
(3)起息日:2024年11 月25日
(4)到期日:2025年2月24日
(5)收益兑付日:2025年2月26日
(6)产品类型:保本浮动型
(7)预期年化收益率:1.00%-2.30%
产品存续期间:即收益计算期限,从起息日开始计算到实际到期日(包括起息日,不包括实际到期日)。收益计算基础:Act/365
(8)工作日约定:纽约、伦敦、北京(遵从于所做产品)
(9)计算代理方:宁波银行
(10)收益兑付货币:人民币
(11)收益支付方式:到期支付,本结构性存款产品本金于到期日返还,投资收益于收益兑付日进行清算,收益兑付日为结构性存款产品到期日后两个工作日内。到期日至收益兑付日期间相应投资收益不计息。
(12)本金及结构性存款产品收益计算:
①本结构性存款产品到期日,由宁波银行承诺全额返还结构性存款本金。
②本结构性存款产品收益兑付日,由宁波银行承诺根据预设条件支付结构性存款收益。
③当发生政策风险或其他不可抗力因素时,收益保证条款不适用。
④收益获得条件:
i 本结构性存款浮动利率根据外汇市场发布并由彭博公布的欧元兑美元即期价格确定。如届时约定的参照页面不能给出产品说明书所需的价格水平,银行将本着公平、公正、公允的原则,选择市场认可的合理价格水平计算。
ii期初价格:北京时间起息日14 时彭博页面EUR CURNCY BFIX 公布的欧元兑美元
即期价格。如果届时约定的参照页面不能给出本产品所需的价格水平,宁波银行本着公平、公正、公允的原则,选择市场认可的合理价格水平进行计算。
iii观察期间:北京时间起息日14 时至到期日14 时整个时间段。
iv观察日:该笔交易所适用的观察期间的每个BFIX 定价日。
v观察价格:观察期间内北京时间每日14 时彭博页面EURCURNCYBFIX公布的欧元兑美元即期价格,如果届时约定的参照页面不能给出本产品所需的价格水平,宁波银行本着公平、公正、公允的原则,选择市场认可的合理价格水平进行计算。
vi预期年化收益率=“保底收益1%”+(“高收益2.3%”-“保底收益1%”)*A/N其中N 为观察日总天数,A 为欧元兑美元观察价格位于(或等于)[“期初价格-0.056,期初价格+0.056”]内的观察日天数。
vii上述价格均取小数点后5位。
viii 结构性存款收益计算公式:结构性存款收益=本金×预期年化收益率×实际天数÷365 天
结构性存款收益示例:如投资者期初投资金额4000 万元,到期时按以下公式计算产品收益(假设计息周期为91天):
产品收益=4000万×2.30%×91÷365=229369.86元
上述数据均为模拟数据,测算收益不等于实际收益,投资须谨慎。
(13)本金及结构性存款收益兑付
①本金支付:产品到期日,宁波银行向投资者归还 100%本金,并在到期日划转至
投资者指定账户。
②收益支付:结构性存款收益兑付日,宁波银行向投资者支付结构性存款收益,并在到期日后2 个工作日内划转至投资者指定账户。
(14)提前终止:宁波银行有权提前终止本结构性存款产品,并至少