中国银行(601988):业绩稳健,资产负债结构持续优化-2023年中报点评

投资建议:我们预计2023-2025年归母净利润2351.34/2555.79/2715.23

  亿元,同比增速3.4/8.7/6.2％;摊薄EPS为0.75/0.82/0.88元;当前

  股价对应PE为4.5/4.1/3.8x,PB为0.45/0.41/0.38x,维持"买入"

  评级。

   风险提示:宏观经济形势走弱可能对银行资产质量产生不利影响。