交通银行:交通银行2024年度股东大会资料

交通银行股份有限公司
2024 年度股东大会
资 料
2025 年 6 月 27 日，中国上海

目 录

一、股东大会议程......2
二、股东大会议案......4
（一）关于2024 年度董事会工作报告的议案...... 4
（二）关于2024 年度监事会工作报告的议案......15
（三）关于2025 年度固定资产投资计划的议案......20
（四）关于聘用2025 年度会计师事务所的议案......22
（五）关于修订《公司章程》的议案......23
（六）关于不再设立监事会的议案......102
三、股东大会报告材料......103
（一）2024年度关联交易管理情况报告...... 103
（二）2024年度大股东评估报告......111
（三）2024年度《股东大会对董事会授权方案》执行情况报告......119
（四）2024年度独立董事述职报告......120
股东大会议程
现场会议开始时间：2025 年 6 月 27 日（星期五）9:30
现场会议地点：上海市银城中路 188 号交银金融大厦
网络投票（适用于 A 股）：采用上海证券交易所股东大会网络投票系统
召集人：交通银行股份有限公司董事会
会议议程：
一、大会主席宣布开会
二、审议各项议案
（一）关于 2024 年度董事会工作报告的议案；
（二）关于 2024 年度监事会工作报告的议案；
（三）关于 2025 年度固定资产投资计划的议案；
（四）关于聘用 2025 年度会计师事务所的议案；
（五）关于修订《公司章程》的议案；
（六）关于不再设立监事会的议案。
三、股东提问
四、投票表决
五、计票，休会
六、宣布表决结果
七、宣读法律意见书
八、大会主席宣布闭会

释义
在议案中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：
本行/交行/本公司 交通银行股份有限公司
财政部 中华人民共和国财政部
汇丰银行 香港上海汇丰银行有限公司
社保基金会 全国社会保障基金理事会
人民银行 中国人民银行
金融监管总局 国家金融监督管理总局
证监会 中国证券监督管理委员会
上交所 上海证券交易所
香港联交所 香港联合交易所有限公司
《公司法》 《中华人民共和国公司法》
《证券法》 《中华人民共和国证券法》
《香港上市规则》 《香港联合交易所有限公司证券上市规则》
《公司章程》 《交通银行股份有限公司章程》
交通银行股份有限公司
2024年度股东大会议案之一
（一）关于 2024 年度董事会工作报告的议案
关于 2024 年度董事会工作报告的议案
各位股东：
2024 年是全面贯彻落实中央金融工作会议精神的开局
之年，也是本行实现“十四五”规划目标任务的关键一年。董事会持续强化公司治理建设，加快推进战略实施和转型发展，较好地实现了集团主要经营目标。全年实现归属于母公
司净利润 935.86 亿元，同比增长 0.93%。截至 2024 年末，集
团不良贷款率 1.31%，较年初下降 0.02 个百分点；拨备覆盖率 201.94%，较年初提升 6.73 个百分点。年内，本行实施 2024年中期分红，股东回报继续保持良好水平。
根据《公司法》及《公司章程》，现将董事会 2024 年主
要工作报告如下：
一、坚持战略引领，持续推进高质量发展
（一）加强战略管理，推动战略目标稳步落地。
董事会保持战略定力，持续加强战略管理工作。一是董事会战略委员会根据董事会授权，进一步修订本行“十四五”规划。在规划中落实中央金融工作会议精神等要求，完善职责定位、发展目标，以及“五篇大文章”相关任务举措。二是对“十四五”规划实施情况开展中期评估，全面评估全行战略规划执行成效和问题，提出改进建议，推动管理层前瞻谋划“十五五”规划；听取科技金融、绿色金融、普惠金融
等重点业务发展情况报告，加强跟踪问效。三是加强子公司战略管理，指导管理层推动子公司融入集团战略，形成集团一体化战略管理体系。四是董事会审议通过年度经营计划、境外投资计划、固定资产投资计划等议案，督促管理层多措并举完成经营目标、提升经营发展质效。
（二）加快转型发展，促进效益提升。
董事会锚定转型发展，推动做好“五篇大文章”等重点工作。一是推动零售业务扩面上量。本行深化零售信贷全品类数字化经营，个人消费贷款增幅连续四年行业领先。持续发挥金融支持消费扩大内需作用，信用卡消费额保持行业第三名。二是推动科技金融能级提升。本行建立“总分辖支”四级组织体系，形成全集团协同一体的科技金融推进机制，科技型企业授信客户数较年初增长 45.37%。三是推动普惠金融提质增效。本行加快线上标准产品和场景定制产品迭代升级，普惠型小微企业贷款余额 7,620.73 亿元，较年初增长29.10%，其中普惠型小微企业法人贷款增幅位居国有大行首位。四是推动养老金融快速发展。本行围绕养老金金融、养老产业金融等重点领域加快布局，个人养老金资金账户规模较年初增幅 114.46%；养老产业贷款规模较年初增幅 38.84%，养老金托管规模居行业前列。
（三）坚持科技赋能，加快数字化新交行建设。
董事会高度重视数字金融发展，加快做好数字金融大文章。一是强化新质生产力培育和应用。加大数据拓源与融合应用，赋能精准获客、融资增信、风险计量，获得数据管理
能力成熟度（DCMM）五级（最高等级）认证。推进“人工智能+”应用规模化、体系化，在反洗钱反电诈、客户服务、集中运营等领域发挥积极成效。二是丰富数字金融产品供给。本行建立集团产品目录，迭代创新“交银科创”“惠民贷”“惠商贷”“交薪通”“云跨行”“云上交行”等产品服务，上线个人手机银行 9.0，手机银行月活跃用户数增长 12.84%，普惠信贷线上渠道业务增量占比提升至 80%。三是推动数字基础设施建设升级。本行加强网络、数据安全建设和灾备体系建设，基本实现重要业务系统灾备全覆盖。
（四）持续推动深化改革，增强经营活力。
董事会积极谋划和推动深化改革工作，增强经营发展动力和活力。一是贯彻落实二十届三中全会精神，推动管理层系统谋划未来五年深化改革任务，围绕重点领域和薄弱环节，形成进一步全面深化改革初步方案。二是根据本行战略和实际经营需求，持续推进深化改革走深走实。董事会批准审计架构改革，推行总行派出机构独立审计监督模式；批准设立专业托管中心，探索托管业务新的展业和服务模式；批准优化调整金融科技创新相关职能架构，一体推进全行创新研究工作。三是支持管理层统筹推进重点深化改革任务。本行普惠金融架构改革转型稳步推进，初步建立信用卡“集中经营+属地经营+矩阵式管理”的新模式；数字化经营模式探索取得明显成效，全年直接投放惠民贷 1,504.16 亿元，总行集中经营占比约 40%。
二、董事会尽责履职，持续提升公司治理效能

（一）不断提升董事会运作质效。
全体董事勤勉尽职，董事会运作质效持续提升。一是董事会全年召集股东大会 3 次，股东大会审议议案 20 项；召开董事会 9 次，审议议案 79 项；召开董事会各专门委员会会议 25 次，审议议案 139 项，同时听取相关报告。二是董事充分发挥各自专业特长，在战略实施、ESG 发展、内控合规、消费者权益保护，以及激励约束机制等方面向董事会和管理层提出多项建设性意见建议，有效发挥董事会战略决策和咨询作用。三是董事会积极发挥监督作用。董事会定期对决议执行情况、授权经营执行情况等进行跟踪；董事会相关专门委员会定期对重点业务、风险管理、内部审计、业务连续性等重点领域开展评估和监督。
（二）持续加强董事会能力建设。
董事会高度重视自身能力建设。一是定期检视董事会架构、人员组成以及多元化政策执行情况。年内，两名执行董事任职资格获得监管核准，董事会力量进一步加强；在副董事长、一名独立董事辞任后，充分考量专业能力、文化教育背景等因素，及时开展董事会人员调整和补充。二是董事积极开展调研，发挥专家咨询作用。年内，多位非执行董事和独立董事赴 10 余家境内分行开展调研，深入了解经营发展情况，围绕战略执行、普惠金融发展、数字化转型，以及风险管理等方面形成多篇调研报告。三是注重自身专业能力提升。董事积极参加上海证券交易所、香港公司治理公会、中国上市公司协会以及本行内部举办的专题培训。

（三）充分发挥独立董事作用。
董事会注重发挥独立董事参与决策、监督制衡、专业咨询的作用。一是持续完善董事履职保障体系。本行全面做好董事履职服务和保障工作，全年向董事报送各类信息 40 余次；强化对董事意见建议的督办落实，定期形成董事意见建议落实情况报告提交董事会参阅。二是独立董事认真勤勉履职。年内，独立董事与外审会计师举行沟通会 4 次，召开独立董事专门会议 2 次，董事长和独立董事座谈会 1 次，就经营发展和关联交易等事项进行研究讨论。三是全面修订独立董事工作制度。贯彻落实国务院办公厅《关于上市公司独立董事制度改革的意见》，修订独立董事工作制度，完善独立董事职责和履职要求、义务和责任等内容。年内，董事会对独立董事独立性进行了评估，确认全体独立董事符合有关独立性的各项规定。年内，本行根据股东大会授权，购买了董监事及高级管理人员责任险，该保险用于保障本行董事、监事及高级管理人员在履行公司管理职责过程中，面临的潜在个人责任风险，投保金额、承保范围及保险费率均严格按照授权执行。
三、深入践行 ESG 理念，积极服务经济社会发展
（一）深耕绿色金融。
董事会加快推动绿色转型，促进 ESG 理念与经营发展深
度融合。一是董事会社会责任（ESG）与消费者权益保护委员会定期听取和审议绿色金融发展情况报告，对绿色金融实施进行监督和评估，确定绿色金融发展目标。二是指导管理
层制定《交通银行绿色金融行动方案（2024-2025 年）》，加快绿色金融产品服务创新及重点区域绿色低碳转型，截至2024 年末绿色贷款余额近 9,000 亿元。加快转型金融创新发展，牵头制定上海市和全国版的水上运输业转型金融目录。三是加快推进绿色银行建设，推动管理层实施绿色运营、绿色办公、绿色采购、绿色出行等减排措施，积极建设低碳网点；完成碳排查报告的编制，提出能耗管理目标。四是重视ESG 信息披露，董事会审议批准集团层面首份气候专项信息披露报告《2023 年度环境信息披露报告》，为未来适用更高气候信息披露标准提前做好衔接。
（二）切实保护消费者权益。
董事会坚持金融为民，消费者权益保护工作取得积极成效。一是董事会及社会责任（ESG）与消费者权益保护委员会审议《关于 2023 年度消费者权益保护工作情况报告的议案》《关于 2024 年上半年消保考核评价情况的议案》《关于2024 年上半年消保工作情况报告及下半年消保工作计划的议案》等，提出加强消保全流程管控，持续完善消保体制机制等要求。二是推动管理层加强制度建设，全年本行制定及修订印发《交通银行消费者权益保护管理办法》《交通银行合作机构消费者权益保护管理办法》等 17 项消保制度文件，督促管理层确保 15 项消保工作机制有效运行。三是推动管理层创新开展金融教育宣传活动，促进开展日常性金融教育工作。本行年度消保监管评价结果在 6 家大型商业银行中排名第一。

（三）积极履行社会责任。
董事会积极支持社会公益事业，展现国有大行责任担当。全年，集团对外捐赠总额 5,883.99 万元。一是聚焦重点、