瑞丰银行:浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司2024年年度股东大会会议资料

浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
2024 年年度股东大会会议资料
2025 年 4 月 18 日

目录

股东大会议程......1
股东大会会议须知 ......3
2024 年度董事会工作报告......5
2024 年度监事会工作报告......22
2024 年年度报告及摘要......29
2024 年度财务决算及 2025 年度财务预算报告 ......30
2024 年年度利润分配方案......32延长向不特定对象发行可转换公司债券股东大会决议有效期及授权有效期 ....33
前次募集资金使用情况报告......34
部分关联方 2025 年度日常关联交易预计额度 ......35
续聘 2025 年度会计师事务所 ......36
2024 年度执行董事、高级管理人员薪酬考核及分配方案 ......37
2024 年度非执行董事津贴方案 ......38
2024 年度独立董事津贴方案......39
2024 年度监事薪酬考核及分配方案 ......40
2024 年度三农金融服务工作报告 ......42
2024 年度关联交易专项报告......52监事会对董事会、监事会、高级管理层及其成员 2024 年度履职情况评价报告59
主要股东评估报告 ......70
2024 年度独立董事述职报告......75
浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
股东大会议程
会议时间：2025 年 4 月 18 日（星期五）下午 14:00
会议地点：浙江省绍兴市柯桥区笛扬路 1363 号瑞丰银行三
楼一号会议室
会议召集人：公司董事会
一、主持人宣布会议开始
二、会议内容
（一）审议议案
1.2024 年度董事会工作报告；
2.2024 年度监事会工作报告；
3.2024 年年度报告及摘要；
4.2024 年度财务决算及 2025 年度财务预算报告；
5.2024 年年度利润分配方案；
6.延长向不特定对象发行可转换公司债券股东大会决议有效期及授权有效期；
7.前次募集资金使用情况报告；
8.部分关联方 2025 年度日常关联交易预计额度；
9.续聘 2025 年度会计师事务所；
10.2024 年度执行董事、高级管理人员薪酬考核及分配方
案；

11.2024 年度非执行董事津贴方案；
12.2024 年度独立董事津贴方案；
13.2024 年度监事薪酬考核及分配方案。
（二）审阅报告
1.2024 年度三农金融服务工作报告；
2.2024 年度关联交易专项报告；
3.监事会对董事会、监事会、高级管理层及其成员 2024 年
度履职情况评价报告；
4.主要股东评估报告；
5.2024 年度独立董事述职报告。
三、股东质询
四、宣布股东大会现场出席情况
五、投票表决、计票
六、宣布表决结果
七、律师宣读法律意见书
八、主持人宣布大会结束

浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
股东大会会议须知
为维护全体股东的合法权益，确保股东大会的正常秩序和议事效率，保证股东大会的顺利召开，根据《中华人民共和国公司法》《上市公司股东大会规则》《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司章程》和《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则》等规定，特制定本须知。
一、浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”或“本行”）根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司股东大会规则》和《公司章程》等规定，认真做好召开股东大会的各项工作。
二、会议主持人宣布现场出席会议的股东和股东代理人人数及所持有表决权的股份总数。
三、股东及代理人参加股东大会，应当认真履行其法定义务，会议开始后应将手机铃声置于无声状态，尊重和维护其他股东合法权益，保障大会的正常秩序。
四、股东参加股东大会依法享有表决权、发言权、质询权等权利。
五、股东需要发言的，需先经会议主持人许可，方可发言。股东发言时应首先报告姓名（或所代表股东）及持有股份数额。每一股东发言不得超过两次，每次发言原则上不超过 2 分钟。
六、公司董事和高级管理人员应当认真负责、有针对性地集中回答股东的问题，全部回答问题的时间控制在 20 分钟以内。
七、股东大会采用现场投票和网络投票相结合方式召开。股东可以在网络投票规定的时间内通过上海证券交易所交易系统行使表决权。同一表决权只能选择现场或网络表决一种，同一表决权出现现场和网络重复表决的，以第一次表决结果为准。
采用非累积投票方式的，股东以其所持有的有表决权的股份数额行使表决权，每一股份享有一票表决权。股东在投票表决时，应在“同意”“反对”“弃权”三项中任选一项，未填、错填、字迹无法辨认的表决票、未投的表决票均视为投票人放弃表决权利，其所持股份数的表决结果应计为“弃权”。
采用累积投票方式的，股东所持有的每一股份拥有与当选董（监）事总人数相等的投票权，股东可以选择将所有投票权集中选举一人或分散选举数人。
八、本次股东大会议案为普通决议事项的，应当由出席会议的有表决权的股东所持表决权的二分之一以上通过；议案为特别决议事项的，应当由出席会议的有表决权的股东所持表决权的三分之二以上通过。
九、公司不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排参加股东大会股东的住宿和接送等事项，平等对待所有股东。
十、公司董事会聘请江苏世纪同仁律师事务所执业律师出席本次股东大会，并出具法律意见。
议案一：
2024 年度董事会工作报告
各位股东：
2024 年，本行董事会坚持以习近平新时代中国特色社会主
义思想为指引，坚定不移贯彻落实中央金融工作会议精神，围绕“1235”高质量发展战略，全面实施六大“必赢之战”及“一基四箭”，以党建统领高质量发展，迈出高质量发展新步伐。根据2024 年董事会工作情况，本行编写了《2024 年度董事会工作报告》，报告已经本行第五届董事会第二次会议审议通过，现提请股东大会审议。
附件：2024 年度董事会工作报告
浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
2025 年 4 月 18 日
附件：
2024 年度董事会工作报告
2024 年是“1235”高质量发展战略规划全面落地的第一年，
在省行党委的坚强领导下，在各级监管部门的悉心指导下，本行董事会坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引，坚定不移贯彻落实中央金融工作会议精神，围绕“1235”高质量发展战略，全面实施六大“必赢之战”及“一基四箭”，以党建统领高质量发展，迈出高质量发展新步伐。2024 年，本行在全球千强银行排名中位列第 513 位，上市三年连续进位达 79 位。蝉联年度银行财富管理品牌奖，第六次获评浙江省服务业百强企业，第五次获评浙江省民营企业最满意银行，第三次入围中国企业慈善公益 500 强，在人民银行金融“五篇大文章”评价中位列全市金融机构第一，获评“2024 年最佳 ESG 管理上市公司”。
从业绩成果看，一是资负规模稳步扩张。全行总资产达到2205.03 亿元（经审计集团口径，下同），较年初增加 236.14 亿
元，增幅 11.99%；总负债 2012.77 亿元，较年初增加 212.58 亿
元，增幅 11.81%，资产负债规模双双突破 2000 亿元。二是存贷规模持续攀升。各项存款 1626.92 亿元，较上年增长 184.90 亿
元，增幅 12.82%；各项贷款 1309.60 亿元，较上年增长 175.77 亿
元，增幅 15.50%。三是经营业绩稳步增长。实现营业收入 43.85
亿元，较上年度增幅 15.29%；实现归属于上市公司股东的净利润 19.22 亿元，较上年度增幅 11.27%；四是风险抵御能力保持稳健。不良贷款率 0.97%，与年初持平，拨备覆盖率 320.87%，较年初上升 16.75 个百分点。
2024 年也是本行第四届董事会届满之年，三年来，全行总资
产增加 836.35 亿元，复合增长率 17.23%；总负债增加 782.25 亿
元，复合增长率 17.82%；各项存款增加 623.64 亿元，复合增长率 17.48%；各项贷款增加 459.25 亿元，复合增长率 15.48%；不良贷款率从 1.25%下降至 0.97%，累计下降 0.28 个百分点；营业
收入从 33.1 亿元增长到 43.85 亿元，复合增长率 9.83%；归母净
利润从 12.71 亿元增长到 19.22 亿元，复合增长率 14.77%。三年
来，在董事会的带领下，全行上下勠力同心，实现资产规模、盈利能力、风险管控等核心指标的跨越式发展，交出了一份亮眼的高质量发展答卷。
一、2024 年工作情况
（一）党建为基，筑牢“农商姓党”政治属性
2024 年，本行董事会围绕金融工作的政治性、人民性，深化
融合党的全面领导，筑牢“农商姓党”政治属性。一是持续深化党委“把方向、管大局、促落实”作用，以“五型五强”班子建设筑牢“大团结”根基，深化“循迹溯源学思想促践行”，高频组织总行党委传达学习习近平总书记重要讲话精神、重要批示精神，高质量落实“第一议题”制度。二是将党的领导融入公司治
理各个环节，严格落实“双向进入、交叉任职”制度，严格执行党组织前置讨论重大经营事项要求，不断健全和完善公司治理制度体系，修订“三会”等重要制度 20 余项、梳理形成 58 项“三重一大”议事清单，党委会全年审议重大事项 250 余个，确保党的领导贯穿公司治理和经营管理全过程。
（二）治理为要，全面夯实公司治理
1.完善制度建设，规范公司治理体系。一是做好顶层设计，根据新《公司法》的正式实施，启动《公司章程》的全面修订工作，在股东权利义务、“三会”职权、独立董事履职等方面作了进一步细化完善。二是夯实制度框架，全面修订、制定《股权管理办法》《独立董事工作规则》《股东利益冲突管理办法》等制度，进一步加强制度建设。
2.平稳高效推动“两会”运作。充分发挥董事会在资本管理、风险管理和信息披露等方面的决策作用，全年共计组织召开股东
大会 2 次、董事会 9 次、董事会专门委员会 32 次、独立董事专
门会议 2 次，为全行各项工作推进奠定基础，充分发挥董事会“定战略、做决策、防风险”的核心职能。
3.完善治理架构，提升董事履职水平。董事会完成两名董事增补、一名高管聘任及新一届董事会换届工作，确保公司治理架构的稳定和完整。全年组织独立董事开展共富示范地、轻纺城市场实地调研 2 次，为董事履职提供充分保障，有效提升独立董事对本行战略布局、业务创新及经营理念的认知，促进战略决策科
学性和履职效能双向提升。组织董事参加上市公司减持新规专题培训，强化董事合规意识，不断提升董事履职质效。
4.加强股东交流，优化股权结构。董事会始终高度重视与股东的沟通交流，今年来，通过举办股东共话发展活动等形式，加强与股东之间的联系，充分分享本行发展愿景和战略规划，为股东提供意见表达平台，听取股东反馈，坚定股东信心。
5.强化社会责任，践行 ESG 理念。推出绍兴金融反诈教育、
瑞丰红色金融教育“两大基地”