浦东建设:上海浦东发展集团财务有限责任公司2024年年度风险持续评估报告

上海浦东发展集团财务有限责任公司
2024 年年度风险持续评估报告
根据《上海浦东建设股份有限公司在上海浦东发展集团财务有限责任公司存款资金风险防范制度》，上海浦东建设股份有限公司（以下简称本公司）通过查验上海浦东发展集团财务有限责任公司（以下简称浦发财务公司）是否具有有效的《金融许可证》《企业法人营业执照》，取得并审阅包括资产负债表、利润表、现金流量表等在内的定期财务报告，评估本公司之关联方——浦发财务公司的经营资质、业务与财务风险。
一、浦发财务公司的基本情况
(一)企业历史沿革、注册地、组织形式和总部地址
浦发财务公司隶属于上海浦东发展（集团）有限公司，系经中国人民银行
（银复[1998]57 号）批准，于 1998 年 3 月 9 日成立的有限责任公司。
2000 年 10 月 31 日，经浦发财务公司第十次股东大会决议通过，同意吸
收上海陆家嘴（集团）有限公司等五家公司为公司新股东，并 将 浦发财务公司的注册资本由人民币壹亿元增加至人民币叁亿元，此项变更业经大华会计师事务所有限责任公司验证，并出具华业字（2001）第 948 号《验资报告》。
2002 年 4 月，经浦发财务公司第十七次股东会决议通过，上海市浦东新
区社会事业投资经营有限公司将其持有的浦发财务公司 1.67%的股权转让给上海浦东发展（集团）有限公司，此项股权变更业经大华会计师事务所有限
责任公司验证，并出具华业字（2002）第 730 号《验资报告》。2002 年 8 月
经上海市浦东新区国有资产管理办公室以浦国资（2002）45 号文批准，2003年 11 月上海浦东城市建设投资有限责任公司将其持有的浦发财务公司 3.33%的股权转让给上海浦东发展（集团）有限公司。
2004 年 7 月，经浦发财务公司第二十七次股东大会决议通过，同意由上海
浦东发展（集团）有限公司、上海浦东路桥建设股份有限公司、上海市浦东新区房地产（集团）有限公司投入 22,900 万元，其中 20,000 万元记入实收资本，增加浦发财务公司的注册资本至人民币 50,000 万元，溢价 2,900 万元记入资本公积。此项变更业经安永大华会计师事务所有限责任公司验证，并出具安永大华业字（2004）第 899 号《验资报告》。

2006 年 11 月，经浦发财务公司股东会决议通过，上海浦东城市建设投资有
限责任公司将其持有的浦发财务公司 4%的股权转让给上海浦东发展（集团）有限公司，2007 年 4 月，经浦发财务公司股东会决议通过，上海市浦东土地发展（控股）公司将其持有的浦发财务公司 2%的股权转让给上海浦东发展（集团）有限公司，上述两项股权变更业经中国银行业监督管理委员会上海监督局沪银监复[2007]379 号“关于上海浦东发展集团财务有限责任公司变更股权结构的批复”核批。
根据浦发财务公司股东会（第 50 次）会议决议（沪浦发财股决[2008]5
号）和中国银行保险监督管理委员会上海监管局 2008 年 12 月 23 日沪银监
复[2008]889 号《关于上海浦东发展集团财务有限责任公司增加注册资本的批复》，浦发财务公司增加注册资本人民币 50,000 万元，变更后的注册资本为人民币 100,000 万元，该项变更业经万隆会计师事务所有限公司上海分所验证，并出具万沪业字（2008）第 1600 号《验资报告》。
2013 年 11 月，经浦发财务公司股东会议通过，上海张江（集团）有限
公司将其持有的浦发财务公司 4.8%的股权转让给上海浦东发展（集团）有限公司，上述股权变更业经中国银行业监督管理委员会上海监管局沪银监复[2014]352 号“上海银监局关于核准上海浦东发展集团财务有限责任公司调整股权结构及修改公司章程的批复”核批。
2021 年 1 月，经浦发财务公司股东会议通过，上海陆家嘴（集团）有限公
司、上海联洋集团有限公司、上海外高桥资产管理有限公司将其分别持有的浦发财务公司 6%、3.6%、3.6%的股权转让给本公司，上述股权变更业经上海银保监局
核准。2021 年 2 月，浦发财务公司的 33.2%的股权由本公司持有。2021 年 6 月，
浦发财务公司已就股权转让事宜完成工商变更登记手续办理，并取得了中国（上海）自由贸易试验区市场监督管理局核发的营业执照。
2022 年 8 月，经浦发财务公司股东会议通过，上海浦东新区劳动创业有
限公司将其持有的 1.2%的股权划转给上海浦东国有资产投资管理有限公司，并完成上海银保监局和中国（上海）自由贸易试验区市场监督管理局备案。
浦发财务公司于 2024 年 6 月 28 日换取了由中国（上海）自由贸易试验
区市场监督管理局核发的统一社会信用代码为 91310000630883397E 的《营
业执照》；法定代表人：王蔚；住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东南路 256
号 34-35 层；营业期限：1998 年 3 月 9 日至 2048 年 3 月 8 日；公司类型：
有限责任公司（国有控股）。
(二)企业的业务性质和主要经营活动
2024 年 6 月 28 日，浦发财务公司根据国家金融监督管理总局上海监管
局核准的《公司章程》，取得机构编码为 L0041H231000001 号的《金融许可证》，完成有关公司章程修改及经营范围调整的市场监督管理局备案登记，并更换新的营业执照。业务范围调整为：许可项目：企业集团财务公司服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）
二、浦发财务公司内部控制的基本情况
(一)控制环境
1、公司治理结构
浦发财务公司按照《上海浦东发展集团财务有限责任公司章程》中的相关规定设立了股东会、董事会、监事会，监事会由股东代表和适当比例的公司职工代表组成，实行董事会领导下的总经理负责制。
浦发财务公司制定了《股东会议事规则》《股权管理制度》《股东承诺管理制度》《董事会议事规则》《董事监事履职评价管理制度》
《监事会议事规则》等治理规章制度，建立了股东会、董事会、监事会和经理层之间各负其责、规范运作、相互制衡的公司治理结构。
浦发财务公司制定了《重大事项及重要信息报告管理办法》《突发及安全事件应急预案管理办法》《大额交易和可疑交易报告管理办法》和《分级授权管理制度》等相关制度，明确了公司重大决策、重大事项和大额资金支付的决策标准和决策程序。
2、机构设置与权责分配
浦发财务公司最高权力机构是股东会，下设董事会、监事会，其中董事会下设战略与投资、审计、风险管理、薪酬与考核四个专门委员会，稽核室直接隶属于董事会。浦发财务公司总经理及其经营班子行使经营权，下设信息科技管理委员会、投资审查委员会、贷款审查委员会，并管理公司金融部、资金管理部、投资银行部、信息管理部、计划财务部、综合管理部、办公室和风险管理部八个部
门，组织架构图见下页。
股东会
战略与投资委员会
董事会
监事会 审计委员会
经营管理层 风险管理委员会
薪酬与考核委员会
信 投 贷 公 资 投 信 计 综 办 风 稽
息 资 款 司 金 资 息 划 合 公 险 核
科 审 审 金 管 银 管 财 管 室 管 室
技 查 查 融 理 行 理 务 理 理
管 委 委 部 部 部 部 部 部 部
理 员 员
委 会 会
员
会
董事会：是公司股东会的常设执行机构，对股东会负责，主要负责召集股东
会，并向股东会报告工作；执行股东会的决议；制订公司发展规划并监督战略实
施，决定经营计划和投资方案；制订公司的年度财务预算方案、决算方案；制订
公司的利润分配方案和弥补亏损方案；制订公司增加或减少注册资本或其它证券
方案；制订公司重大收购、收购本公司股权或者合并、分立、解散、清算或者变
更公司形式等事项的方案；在股东会授权范围内，决定公司的投资、资产抵押及
其它担保事项；决定公司内部管理机构的设置；提请股东会聘用或者解聘为公司
财务报告进行定期法定审计的会计师事务所； 按照监管规定，根据董事长的提
名，聘任或解聘公司总经理、董事会办公室主任（董事会秘书）并决定总经理报
酬、奖惩事项；根据总经理的提名，聘任或解聘公司副总经理、总经理助理和财
务总监等高级管理人员并决定其报酬、奖惩事项；监督高级管理人员履行职责；
制订章程修改方案，制订股东会议事规则、董事会议事规则等需股东会审批的基
本管理制度；审议批准董事会专门委员会工作规则等除股东会审批以外的基本管
理制度；听取公司总经理的工作汇报并检查总经理的工作；承担股东事务的管理责任；董事会建立并执行高级管理层履职问责制度，明确对失职和不当履职行为追究责任的具体方式；依照法律法规、监管规定及公司章程，审议批准公司对外投资、资产购置、资产处置与核销、资产抵押、关联交易、数据治理等事项；制定公司资本规划，承担资本或偿付能力管理最终责任；制定公司风险容忍度、风险管理和内部控制政策，承担全面风险管理的最终责任；负责公司信息披露，并对会计和财务报告的真实性、准确性、完整性和及时性承担最终责任；定期评估并完善公司治理；建立公司与股东特别是主要股东之间利益冲突的识别、审查和管理机制；维护金融消费者和其他利益相关者合法权益；法律、行政法规规定，以及股东会授予的其它职权。董事、高级管理人员任职资格须报经国家金融监督管理总局上海监管局批准。董事会会议是董事会议事的主要形式，董事会办公室负责董事会会议的组织协调工作和董事会日常工作。
监事会：是公司的监督机构，对股东会负责，对公司财务以及公司董事、总经理和其他高级管理人员履行职责的合法合规性进行监督，维护公司及股东的合法权益。
战略与投资委员会：是董事会按照股东会决议设立的专门工作机构，主要负责对公司长期发展规划、投资战略进行研究并提出建议；对公司的业务范围和经营管理层的相关审批权限进行界定，对超过权限范围的进行审核，并向董事会提出建议；对其他影响公司发展的重大事项进行研究并提出建议；并对以上事项的实施进行检查。
审计委员会：是董事会按照股东会决议设立的专门工作机构，主要负责审核公司内部审计工作相关重要制度和报告；审批公司中长期审计规划和年度审计计划；指导和评价公司内部审计工作；协调管理层、稽核室及相关部门与外部审计机构的沟通；审核公司的财务信息及其披露；评估公司内控制度的执行，对公司的内控制度的健全和完善提出意见和建议。
风险管理委员会：是董事会按照股东会决议设立的专门工作