英杰电气:对外担保管理制度(2024年12月)

四川英杰电气股份有限公司
对外担保管理制度
第一章 总则
第一条 为规范四川英杰电气股份有限公司（以下简称“公司”）对外担保行为，
有效控制担保风险，保证公司资产安全，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国民法典》《上市公司监管指引第 8 号——上市公司资金往来、对外担保的监管要求》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规范运作》《深圳证券交易所创业板股票上市规则》以及《四川英杰电气股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的有关规定，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条 本制度所称对外担保是指公司为他人，包括公司对下属子公司提供的保
证、抵押、质押及其他方式的担保。
本制度所称“公司及公司下属子公司的对外担保总额”，是指包括公司对下属子公司担保在内的公司对外担保总额与公司下属子公司对外担保总额之和。具体种类包括但不限于借款担保、银行承兑汇票保证及商业承兑汇票保证等。
第三条 本制度适用于公司及公司下属子公司。
第二章 对外担保对象的审查
第四条 公司可以为具有独立法人资格并具有以下条件之一的单位提供担保：
（一）因公司业务需要的互保单位；
（二）与公司具有现实或潜在重要业务关系的单位；
（三）公司下属子公司及其他有控制关系的单位。
以上单位或个人必须同时具有较强的偿债能力，并符合本制度的相关规定。
第五条 公司董事会在决定为他人提供担保之前，或提交股东会表决前，应当掌
握债务人的资信状况，对该担保事项的利益和风险进行充分分析。
第六条 经办责任人应根据申请担保人提供的基本资料，对申请担保人的经营及
财务状况、项目情况、信用情况及行业前景进行调查和核实，按照合同审批程序报相
关部门审核，经部门领导和总经理审定后，将有关资料报公司董事会或股东会审批。
第七条 公司董事会或股东会对呈报材料进行审议、表决，并将表决结果记录在案。
第八条 除为子公司担保外，公司对外担保必须要求对方提供反担保，且反担保的提供方应当具有实际承担能力。
申请担保人提供的反担保或其他有效防范风险的措施，必须与担保的数额相对应。申请担保人设定反担保的财产为法律、法规禁止流通或者不可转让的财产的，应当拒绝担保。
第三章 对外担保的审批程序
第九条 公司对外担保必须经董事会或者股东会审议。
第十条 应由股东会审批的对外担保，必须经董事会审议通过后，方可提交股东 会审批。
公司下列对外担保行为，须经股东会审议通过。
（一）单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产 10%的担保；
（二）公司及其控股子公司的对外担保总额，超过公司最近一期经审计净资产 50%以后提供的任何担保；
（三）公司为资产负债率超过 70%的担保对象提供的担保；
（四）连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计净资产的 50%且绝对
金额超过 5000 万元；
（五）连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计总资产的 30%；
（六）公司对股东、实际控制人及其关联人提供的担保；
（七）法律、行政法规、中国证监会有关文件以及《深圳证券交易所创业板股 票上市规则》规定的其他担保情形。
董事会审议担保事项时，应当经出席董事会会议的三分之二以上董事审议同 意。股东会审议前款第（五）项担保事项时，应经出席会议的股东所持表决权的三 分之二以上通过。
公司为全资子公司提供担保，或者为控股子公司提供担保且控股子公司其他 股东按所享有的权益提供同等比例担保，属于第（一）项至第（四）项情形的，可
以豁免提交股东会审议。
除此之外的对外担保，股东会授权董事会审议、批准。
第十一条 股东会在审议为股东、实际控制人及其关联方提供的担保议案时，该
股东或受实际控制人支配的股东，不得参与该项表决，该项表决由出席股东会的其 他股东所持表决权的半数以上通过。
第十二条 公司可在必要时聘请外部专业机构对实施对外担保的风险进行评估，
以作为董事会或者股东会进行决策的依据。
第十三条 公司对外担保必须订立书面的担保合同和反担保合同。担保合同和反
担保合同应当具备《中华人民共和国民法典》等法律、法规要求的内容。
第十四条 公司担保的债务到期后需展期并需继续由其提供担保的，应作为新的
对外担保，重新履行担保审批程序和信息披露义务。
第四章 对外担保的管理
第十五条 财务部为公司对外担保工作的日常管理部门，必要时可聘请法律顾问
协助办理。
第十六条 对外担保过程中，公司财务部的主要职责如下：
（一）对外提供担保之前，认真做好被担保企业的调查、信用分析及风险预测等资格审查工作，向公司董事会提供财务上的可行性建议；
（二）具体经办对外担保手续；
（三）对外提供担保之后，及时做好对被担保企业的跟踪、监督工作；
（四）认真做好有关被担保企业的文件归档管理工作；
（五）办理与对外担保有关的其他事宜。
第十七条 对外担保过程中，法律顾问的主要职责如下：
（一）协同财务部做好被担保企业的资格审查工作，向公司董事会提供法律上的可行性建议；
（二）负责起草或从法律上审查与对外担保有关的一切文件；

（三）负责处理对外担保过程中出现的法律纠纷；
（四）公司实际承担担保责任后，负责处理对被担保企业的追偿等事宜；
（五）办理与对外担保有关的其他事宜。
第十八条 公司应妥善管理担保合同及相关原始资料，及时进行清理检查，并定期与银行等相关机构进行核对，保证存档资料的完整、准确、有效，注意担保的时效期限。
在合同管理过程中，一旦发现未经董事会或股东会审议程序批准的异常合同，应及时向董事会和监事会报告。
第十九条 公司应指派专人持续关注被担保对象的情况，收集被担保对象最近一期的财务资料和审计报告，定期分析其财务状况及偿债能力，关注其生产经营、资产负债、对外担保以及分立合并、法定代表人变化等情况。
如发现被担保对象经营状况严重恶化或发生公司解散、分立等重大事项导致偿债能力降低的，有关责任人应及时报告董事会。董事会有义务采取有效措施，将损失降低到最小程度。
第二十条 公司为他人提供担保，当出现被担保对象在债务到期后未能及时履行还款义务，或是被担保对象破产、清算、债权人主张公司履行担保义务等情况时，公司经办部门应及时了解被担保对象债务偿还情况，并在知悉后准备启动反担保追偿程序，同时通报董事会秘书，由董事会秘书立即报公司董事会。
第二十一条 被担保对象不能履约，担保权人对公司主张承担担保责任时，公司经办部门应立即启动反担保追偿程序，同时通报董事会秘书，由董事会秘书立即报公司董事会。
第二十二条 公司为债务人履行担保义务后，应当采取有效措施向债务人追偿，公司经办部门应将追偿情况同时通报董事会秘书，由董事会秘书立即报公司董事会。
第二十三条 公司发现有证据证明被担保对象丧失或可能丧失履行债务能力时，应及时采取必要措施，有效控制风险；若发现债权人与债务人恶意串通，损害公司利益的，应立即采取请求确认担保合同无效等措施；由于被担保对象违约而造成经济损失的，应及时向被担保对象进行追偿。

第二十四条 财务部和法律顾问应根据可能出现的其他风险，采取有效措施，提
出相应处理办法报分管领导审定后，根据情况提交公司总经理办公会、董事会和监 事会。
第二十五条 公司作为保证人，同一债务有两个以上保证人且约定按份额承担保
证责任的，应当拒绝承担超出公司约定份额外的保证责任。
第二十六条 人民法院受理被担保对象破产案件后，债权人未申报债权，经办责
任人、财务部、法律顾问应当提请公司参加破产财产分配，预先行使追偿权。
第二十七条 公司在办理贷款担保业务时，应向银行业金融机构提交《公司章程》、
有关该担保事项董事会决议或股东会决议原件、刊登该担保事项信息的指定报刊等材料。
第五章 对外担保信息的披露
第二十八条 公司应当严格按照《深圳证券交易所创业板股票上市规则》《深圳
证券交易所创业板上市公司规范运作指引》《信息披露管理制度》《公司章程》的有 关规定，认真履行对外担保的信息披露义务。
第二十九条 对于第十条所述的由公司董事会或股东会审议批准的对外担保,必
须在中国证监会指定信息披露报刊上及时披露,披露的内容包括但不限于董事会或 股东会决议、截止信息披露日公司及其下属子公司对外担保总额、公司对下属子公 司提供担保的总额、上述数额分别占公司最近一期经审计净资产的比例。
第三十条 公司应当采取必要措施，在担保信息尚未公开披露前将该等信息知情
者控制在最小范围内。
任何知悉公司担保信息的人员，均负有保密义务，直至该等信息依法定程序予
以公开披露之日止，否则应承担由此引致的法律责任。
第六章 责任追究
第三十一条 公司对外提供担保，应严格按照本制度执行。对违反本制度相关
规定的，董事会视公司的损失、风险的大小、情节的轻重决定给予有过错的责任人 相应的处分。
第三十二条 公司董事、监事和高级管理人员未按本制度规定程序擅自越权签
订担保合同，应当追究当事人责任。
第三十三条 公司经办部门人员或其他责任人违反法律规定或本制度规定，无视风险擅自提供担保造成损失的，应承担赔偿责任。
第三十四条 公司经办部门人员或其他责任人怠于行使其职责，给公司造成损失的，视情节轻重给予经济处罚或行政处分。
第三十五条 法律规定保证人无须承担的责任，公司经办部门人员或其他责任人擅自决定而使公司承担责任造成损失的，公司给予其行政处分并要求其承担赔偿责任。
第七章 附则
第三十六条 本制度没有规定的，按照法律、法规、规章、有关规范性文件和《公司章程》及有关规定执行。
第三十七条 本制度与法律、法规、规章、有关规范性文件或《公司章程》相抵触的，根据法律、法规、规章、有关规范性文件和《公司章程》的规定执行。
第三十八条 本制度解释权属于公司董事会。
第三十九条 本制度自公司股东会审议通过之日起生效执行。
四川英杰电气股份有限公司
2024 年 12 月