农业银行:农业银行2023年度股东大会会议资料

中国农业银行股份有限公司
2023 年度股东大会
会议资料
2024 年 5 月 21 日

文件目录

中国农业银行股份有限公司董事会 2023 年度工作报告......1中国农业银行股份有限公司监事会 2023 年度工作报告.....13
中国农业银行股份有限公司 2023 年度财务决算方案...... 24
中国农业银行股份有限公司 2023 年度利润分配方案...... 31中国农业银行股份有限公司聘请 2024 年度会计师事务所.32中国农业银行股份有限公司 2024 年度固定资产投资预算安
排......34选举鞠建东先生为中国农业银行股份有限公司独立非执行
董事...... 35中国农业银行股份有限公司总损失吸收能力非资本债券发
行额度事宜......48中国农业银行股份有限公司 2024 年度中期利润分配相关安
排......50中国农业银行股份有限公司独立非执行董事 2023 年度述职
报告...... 51《中国农业银行股份有限公司股东大会对董事会授权方案》
2023 年度执行情况报告...... 52中国农业银行股份有限公司 2023 年度关联交易管理情况报
告......53中国农业银行股份有限公司 2023 年度主要股东（含大股东）
情况评估报告......60
中国农业银行股份有限公司
2023 年度股东大会议案 1
中国农业银行股份有限公司董事会 2023 年度工作报告
各位股东：
2023 年，董事会深入贯彻落实党的二十大精神，认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，深刻把握金融工作的政治性、人民性，充分发挥战略引领作用，推动管理层切实做好“三农”和实体经济金融服务，着力稳经济、强管理、控风险，业务经营保持稳中向好态势，改革创新不断增添新动能，经营发展安全屏障持续筑牢，发展成果更多惠及广大员工以及投资者，服务水平、管理能力和经营韧性进一步提升，全行高质量发展迈出新的步伐，圆满完成了《董事会 2023 年度工作要点》的各项任务。
《董事会 2023 年度工作报告》从发挥战略引领作用、防范化解金融风险、提高公司治理水平、推进董事会自身建设等 4 个方面对董事会 2023 年度的主要工作进行了总结。
以上议案，已经本行于 2024 年 3 月 28 日召开的董事会
2024 年第 2 次会议审议通过。
现提请股东大会审议。
附件：中国农业银行股份有限公司董事会 2023 年度工
作报告
议案提请人：中国农业银行股份有限公司董事会
2024 年 5 月 21 日
附件：
中国农业银行股份有限公司董事会
2023 年度工作报告
2023 年，本行董事会深入贯彻落实党的二十大精神，认
真贯彻落实党中央、国务院决策部署，深刻把握金融工作的政治性、人民性，充分发挥战略引领作用，推动管理层切实做好“三农”和实体经济金融服务，着力稳经济、强管理、控风险。本行业务经营保持稳中向好态势，改革创新不断增添新动能，经营发展安全屏障持续筑牢，发展成果更多惠及广大员工以及投资者，服务水平、管理能力和经营韧性进一步提升，全行高质量发展迈出新的步伐。
2023 年本行实现净利润 2,698.20 亿元，较上年增长 4.2%；
平均总资产回报率、加权平均净资产收益率分别达到 0.73%和 10.91%；成本收入比 33.86%；资本充足率 17.14%；不良贷款率 1.33%；拨备覆盖率 303.87%。董事会制定的年度经营计划目标全面完成。全年股价表现位居可比同业前列，对股东和投资者的回报持续保持较高水平。
一、强化战略引领，开创高质量发展新局面
董事会有效发挥战略引领作用，推动做优实体经济金融供给，以更大历史担当做好新时期“三农”金融服务，不断深化改革创新，实现市场竞争力、价值创造力的同步提升。本行被人民银行主管《金融时报》评为“年度最佳商业银行”。
（一）坚持稳中求进总基调，持续推动发展战略落地见
效。
董事会持续做好发展战略的实施督导，认真研究讨论《“十四五”规划 2022 年度执行情况暨战略风险评估报告》，对标对表、固优补短，推进战略风险管理体系化、规范化、程序化，确保战略持续有效实施和及时进行适应性调整。审议年度经营计划、财务决算、利润分配等重要议案，做好经营计划的监督执行，有效保障实现 2023 年业务经营保持稳中向好态势。截至 2023 年末，本行总资产 39.87 万亿元，较上年末增加 5.95 万亿元，增长 17.5%；吸收存款余额 28.9万亿元，较上年末增加 3.78 万亿元，增长 15.0%。
（二）优化提升实体经济金融供给，助力经济回升向好。
董事会认真落实统筹扩大内需和深化供给侧结构性改革部署要求，通过审议议案、调查研究、座谈交流等多样化方式，督促管理层做优实体经济金融供给，优化资金配置、调优信贷结构，着力支持稳预期、稳增长、稳就业。本行统筹用好多种服务手段，积极对接实体经济融资需求，截至2023 年末，发放贷款和垫款总额 22.61 万亿元，较上年末增加 2.85 万亿元；金融投资余额 11.2 万亿元，较上年末增加1.68 万亿元。强化制造业和科技创新金融服务，制造业贷款余额 2.95 万亿元，增速 28%，战略性新兴产业贷款规模突破2 万亿元。加大绿色金融发展，绿色信贷余额 4.05 万亿元，增速 50.1%。支持民营经济发展，民营企业贷款余额（金融监管总局口径）5.45 万亿元。积极服务保障性住房等“三大工程”建设，一视同仁满足不同所有制房企合理融资需求。
加大消费信贷投放力度，加快拓展消费金融场景，个人消费贷款年增量 1,471 亿元，增速达 75.9%。
（三）坚持做强主责主业，服务“三农”和乡村振兴迈上新台阶。
董事会持续关注三农金融事业部有关工作开展情况，研究讨论了三农金融事业部年度财务收支测算情况，督促管理层聚焦主责主业，不断提升“三农”县域金融服务能力。截
至 2023 年末，县域贷款余额 8.78 万亿元，较年初增加 19.8%。
粮食和重要农产品保供相关领域贷款余额 8,445 亿元，乡村产业、乡村建设贷款余额分别为 1.84 万亿元、1.96 万亿元。督促管理层持续巩固拓展脱贫攻坚成果，保持全行金融帮扶政策总体稳定，832 个脱贫县贷款余额达 2.01 万亿元、160个国家乡村振兴重点帮扶县贷款余额 3,808 亿元。支持管理层加快农户贷款投放，创新“现场+远程”作业模式，推广纯线上贷款“惠农网贷”，增配县域客户经理，线上线下结合扩大服务覆盖面。农户贷款持续扩面上量，“惠农 e 贷”余额突破万亿元。在全国性金融机构服务乡村振兴考核评估中，本行连续三年获评最高档“优秀”。
（四）不断深化改革创新，增添高质量发展新动能。
董事会始终坚持问题导向、基层导向，推动管理层持续加大重点领域改革创新力度，实施一批基层和客户可感可及的改革创新项目，不断增强高质量发展的能力和动力。持续推进金融科技创新，搭建完成数字化转型基础框架，构建数据驱动的业务经营模式，数据赋能营销、风控、管理取得明
显成效。截至 2023 年末，“农银 e 贷”余额突破 4 万亿元，
个人掌银月活客户 2.13 亿户。持续推进网点布局和业务流程优化，县域网点占比提升至 56.4%，网点对公开户时间大幅缩短，客户体验持续提升。量价协同管理更加精准，贷款审批效率持续提升，客户服务能力不断增强。
二、统筹高质量发展和高水平安全，有效防范化解金融风险
董事会严格落实党中央、国务院关于防范化解金融风险的部署要求，统筹高质量发展和高水平安全，积极应对外部风险形势变化，强化全面风险管理，加固案防合规堤坝，充分发挥审计监督作用，不断提升全行风险管理水平。
（一）强化全面风险管理，筑牢风险防控底线。
董事会高度重视风险管理各项工作，深入研究讨论全面风险管理、信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理、流动性风险管理、大额风险暴露管理、银行账簿利率风险管理、信息科技风险与业务连续性管理等各类风险管理报告，按月听取全行风险管理情况通报，准确掌握全面风险管理情况。董事会成员深入开展风险预警机制建设、市场业务风险管理等重点领域专题调研，推动加强科技赋能，加快建设数字化风控新体系，不断健全集团一体化风险管理体系，积极探索市场风险的垂直穿透，有效提升市场风险管理系统的数字化和智能化水平。督促管理层压实风险管理责任，着力做好房地产、地方政府债务等重点领域信用风险化解工作。建成市场风险管控平台，市场和流动性风险指标保持稳健。科
技系统保持安全稳定运行，信息科技监管评价提档升级。不良处置和逾期清收力度加大，资产质量保持稳定，截至 2023年末，不良贷款余额 3,007.60 亿元，不良贷款率较上年末下降 0.04 个百分点。
（二）加固案防合规堤坝，引领推进全行合规文化建设。
董事会主动适应严监管态势，定期审阅内部控制评价、案件防控、合规风险管理、反洗钱及制裁合规管理等报告，研究制定《内部控制评价工作方案》。董事会成员认真参加反洗钱及制裁合规培训，不断提高反洗钱及制裁合规意识和能力。支持管理层深入开展“合规标杆建设年”活动，持续深化信贷、员工行为等重点领域案件排查整治，引领推进全行合规文化建设。定期听取关联交易管理情况汇报，持续加强关联交易管理。推动健全案件综合防控体系与管理机制，优化升级案防监测系统，统筹做好精准问责与尽职免责。督促管理层抓紧抓实消费者权益保护，推动消保与业务深入贯通融合。
（三）加大审计监督力度，以高质量审计服务高质量发展。
董事会始终将审计监督作为战略有效执行和业务健康发展的重要保障，审议通过年度审计计划，听取上年度审计报告以及审计工作情况报告，督促内外部审计机构勤勉、独立开展工作，充分发挥审计监督重要作用。围绕党和国家重大决策落实情况、境内外监管关注重点、重点风险领域和重大案件隐患，推动加大审计监督力度，一体推进审计揭示问
题与审计整改监督。促进深化审计数字化转型，提高审计前瞻性和精准度，优化完善质控管理机制，扎实推进审计专业化队伍建设。加强与外部审计师沟通，充分发挥外部审计监督、检查和评价作用。
三、完善公司治理体系，不断提高公司治理水平
董事会严格遵循监管规定，对标行业先进实践，夯实治理基础，践行绿色发展理念，加强资本精细化管理，持续提升信息披露质量，深化投资者关系与股权管理，推动提升公司治理的科学性、稳健性和有效性。
（一）健全公司治理体系，与时俱进筑牢治理根基。
董事会持续关注公司治理体系建设，修订完善《董事会风险管理与消费者权益保护委员会工作规则》，有序推进公司章程等公司治理文件修订。根据全行业务发展需要，推动加强授权管理研究与实践，为业务经营高质量发展夯实治理基础。落实监管要求，组织推动 2022 年度公司治理自评估工作，听取《公司治理评估问题整改情况报告》，通过自查自纠，进一步提升公司治理水平。
（二）践行绿色发展理念，ESG 市场评价再创佳绩。
董事会深入践行绿色发展理念，促进 ESG 理念与业务经
营的深度融合，加快推动全行高质量可持续发展的转型步伐。审议通过绿色金融发展报告、社会责任报告和年度报告，全面系统展示 ESG 体系建设情况。本行入选中央广播电视总台首届十大“中国 ESG 榜样”企业，明晟（MSCI）ESG 评级
提升至“AA”，跻身全球领先水平，继续保持国内银行最高级别。
（三）加强资本精细化管理，夯实业务发展基础。
董事会高度重视资本管理工作，持续完善以经济资本为核心的价值管理体系，推进全行经营管